BNR impune Institutiilor Financiare Nebancare sa-si identifice clientii
Realitatea Romaneasca
Joi, 24 August 2006
125
Institutiile Financiare Nebancare (IFN) trebuie sa-si identifice noii clientii, precum si persoanele care actioneaza in numele acestora, prin intermediul unei proceduri sistematizate. Masura face parte din proiectul de norma privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si a finantarii terorismului prin intermediul IFN-urilor, elaborat de catre Banca Nationala a Romaniei (BNR), potrivit NewsIn. Astfel, abia dupa ce identitatea noului client este verificata in mod corespunzator, IFN-ul intra in relatii de afaceri cu aceasta.
Aceste institutii trebuie sa elaboreze politici clare de acceptare a clientului, prin care sa se stabileasca cel putin categoriile de clientela pe care institutia financiara nebancara isi propuna sa le atraga. IFN-urile mai trebuie sa stabileasca si produsele si serviciile care pot fi furnizate fiecarei categorii de clientela, precum si procedurile graduale de acceptare a clientilor, stabilite in functie de riscul asociat diferitelor categorii de clienti.
In proiectul BNR se mai stipuleaza ca, pentru a stabili identitatea clientului, IFN-urile vor putea apela la orice documente, date sau informatii provenite din surse de incredere. De asemenea, verificarea se poate realiza si prin observatia directa a locatiei la adresa indicata, prin schimb de corespondenta sau accesarea numarului de telefon furnizat de client. INF-urile mai pot verifica informatiile furnizate de client cu cele inscrise pe facturile remise la plata sau prin orice alta metoda. (S.N.)
Antena3
Vineri, 12 Aprilie 2024
125
Euronews
Vineri, 12 Aprilie 2024
125
Antena3
Vineri, 12 Aprilie 2024
125
Antena3
Joi, 28 Martie 2024
125